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解决这些问题，可以让退休后的资产继续增值！

by Betty | 2024年09月04

一、资产配置不佳，导致现金流拮据 许多人投资房地产，但不喜欢贷款，导致现金流紧张。我们之前提到过，投资房地产想要赚得好的话，可以适当使用杠杆，用别人的钱赚钱！不过专家也建议，在投资房地产前，应确保手上有足够五年的现金流储备，以防房产不景气时，能够应对房客欠租或其他财务问题。最好的是，如果这些现金流是你原来从IRA转换到ROTH以后拿出来的免税收入，然后把手上一部分钱放在以现金储备为主的配置的话，再去投资股票、贷款就没有什么问题了。 二、有些人认为退休后不应继续赚钱... read more

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善用Stepped-Up Basis ，让房产股票传承节省大额增值税！

by Betty | 2024年09月04

1、什么是Stepped-Up Basis(成本垫高税法)？ 举个例子：老李过世了，他儿子继承他的任何投资的资产成本，不再是老李的最初成本，而是以老李过世那一天这些资产的市价，即所谓的Market Value当成新的成本来算增值税了。不管是公司的增值、股票的增值、房地产的增值，甚至折旧回收（当房地产卖掉不交换的时候，还要把所用的折旧再加回来Depreciation Recapture）这些等，当碰到Stepped-up... read more

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善用Stepped-Up Basis ，让房产股票传承节省大额增值税！

by Betty | 2024年09月04

1、什么是Stepped-Up Basis(成本垫高税法)？ 举个例子：老李过世了，他儿子继承他的任何投资的资产成本，不再是老李的最初成本，而是以老李过世那一天这些资产的市价，即所谓的Market Value当成新的成本来算增值税了。不管是公司的增值、股票的增值、房地产的增值，甚至折旧回收（当房地产卖掉不交换的时候，还要把所用的折旧再加回来Depreciation Recapture）这些等，当碰到Stepped-up... read more

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善用Stepped-Up Basis ，让房产股票传承节省大额增值税！

by Betty | 2024年09月04

1、什么是Stepped-Up Basis(成本垫高税法)？ 举个例子：老李过世了，他儿子继承他的任何投资的资产成本，不再是老李的最初成本，而是以老李过世那一天这些资产的市价，即所谓的Market Value当成新的成本来算增值税了。不管是公司的增值、股票的增值、房地产的增值，甚至折旧回收（当房地产卖掉不交换的时候，还要把所用的折旧再加回来Depreciation Recapture）这些等，当碰到Stepped-up... read more

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必知的人生各阶段的节税布局！

by Betty | 2024年09月04

发现很多人对投资多少都有一定的了解，但若要他们来做一个整体的税务规划，似乎又很困难，因为80%的自雇主会指望他们的会计师来做这些规划，然而麻烦的是，大部分的会计师主要工作是帮助报税而不是做税务规划。那么，一个整体的规划应该是怎样的呢？这里我们应该清楚一个概念，那就是不同阶段做不同的事。 （工作时）如何省税、有哪些节税工具？ 我们在年轻打拼的阶段，可以利用退休规划、401(k)、还有Cross-Testing的Private Sharing、Defined Benefit、Combo DB Plan等工具来Maximize... read more

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